7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

alapjukban a befektetési alapoknak alacsonyabb kockázatú befektetéseknek kell lenniük. Számos befektetési alap célja, hogy széles körű kitettséget biztosítson egy adott eszközosztálynak; részvények, kötvények stb. Ezzel a sokféleséggel, legalábbis elméletben, alacsonyabb kockázati profilt kell elérnie a befektetők számára.

A Securities and Exchange Commission (SEC) szerint:

InvestorPlace – tőzsdei hírek, tőzsdei tanácsadás & kereskedési tippek

“minden alap bizonyos szintű kockázatot hordoz. A befektetési alapok, akkor elveszíti egy részét vagy egészét a pénzt befektetni, mert az értékpapírok által tartott alap mehet le az érték. Az osztalékok vagy a kamatfizetések a piaci feltételek változásával is változhatnak…az Alap múltbeli teljesítménye nem olyan fontos, mint gondolná, mert a múltbeli teljesítmény nem jósolja meg a jövőbeni hozamokat. De a múltbeli teljesítmény megmondhatja, hogy egy alap mennyi ideig volatilis vagy stabil volt. Minél volatilisebb az alap, annál nagyobb a befektetési kockázat.”

valójában jelenleg több eszközosztályon átívelő alacsony kockázatú befektetési alapok állnak a befektetők rendelkezésére. Még az alacsony kockázatú befektetési alapok sem teljesen kockázatmentesek. Még a fix jövedelmű kitettséggel rendelkezőknek is van némi kockázata.

“a kötvényalapok — mint minden befektetési alap — befektetési kockázatot jelentenek, beleértve a tőke esetleges elvesztését is. A kockázat/jutalom kompromisszum néven ismert befektetés alapelve azt jelenti, hogy amikor megalapozott döntést hoz valamilyen kockázat vállalásáról, akkor megteremti a jutalom lehetőségét is. A befektetőknek tisztában kell lenniük a kötvény befektetési alap befektetésével kapcsolatos kockázatokkal és veszteségekkel” – mondta a befektetési társaság Intézet (ICI).

  • 7 nehézkes nagy-Cap készletek elkerülése érdekében

íme néhány alacsony kockázatú befektetési alapok konzervatív befektetők, hogy fontolja meg.

Fidelity jövedelem konzervatív kötvény alap (FCONX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

Költségarány: 0.35% évente, vagy $35 on 10.000 dolláros befektetés.

a Fidelity Income Conservative Bond Fund (MUTF:FCONX) megtestesíti az “alacsony kockázatú befektetési alapot”, különösen bármikor, amikor a kamatlábak emelkedhetnek. A rövid lejáratú kötvények gyakran a legnépszerűbb fix kamatozású alapok közé tartoznak a rövid lejáratú kötvények által kínált alacsonyabb időtartamú kockázati profil miatt.

A hitelkockázat jóindulatú ezzel a Fidelity alappal, mivel állományai elsősorban állampapírokból állnak. Az FCONX részvényeinek több mint 60% – A AA vagy A besorolású.

Vanguard inflációval védett Értékpapír alap (VIPSX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

költség arány: 0.2%

alacsony kockázatú befektetési alapok keresésekor az itt kiemelt Vanguard inflációval védett értékpapír-alap (mutf:vipsx) ennek a népszerű terméknek a befektetői osztálya.

a kincstári inflációval védett értékpapírok (TIPS), a Vanguard alap kötvényei alacsony kockázatú kötvények. A fix kamatozású tér alacsonyabb kockázata általában alacsonyabb hozamot jelent, és ez igaz a tippekre is.

  • 7 nehézkes nagy-Cap készletek elkerülése érdekében

jövedelem ezen alacsony kockázatú befektetési alap “ingadozhat több ebben az alapban, mert a kifizetések függ az inflációs változások. A hosszú távú időhorizonttal rendelkező befektetők ezt az alapot a már diverzifikált fix kamatozású Portfólió kiegészítéseként tekinthetik” – mondta Vanguard.

Vanguard részvény jövedelem alap (VEIPX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

költség arány: 0.27%

hosszú tartási időszakokban az osztalékkészletek csökkenthetik a Portfólió kockázati profilját, és rengeteg olyan osztalékalap van, amely alacsony kockázatú befektetési alapnak minősíthető, beleértve a Vanguard equity income Fund-ot (mutf:veipx). A VEIPX ennek a népszerű Vanguard ajánlatnak a befektetői részvényosztálya.

Ez az alacsony kockázatú befektetési alap rendelkezik 97.4% részvények, és a legtöbbjük nagy piaci kapitalizációval rendelkezik. A pénzügyi szolgáltatások és a technológiai részvények a VEIPX állományának több mint 28% – át teszik ki, míg az egészségügyi és az ipari ágazatok a részesedések Közel 25% – át teszik ki.

a VEIPX-nek nincs kifejezetten osztaléknövekedési követelménye, de ez az alap ad otthont néhány részvénynek, amelyek hosszú története van a növekvő kifizetéseknek. A VEIPX tíz legjobb gazdaságának több osztaléknövekedési csíkja van, amely évtizedek alatt mérhető.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

Költségarány: 1.23%

néhány tanács az amerikai Century mid-cap value Fund (mutf:Aclax). Amint azt a fenti költségarány jelzi, ez nem olcsó alap, és ezt a státuszt tovább erősíti egy 5,75% — os értékesítési terhelés-vagyis az alacsony kockázatú befektetési alapot figyelembe vevő befektetőknek hosszú távon benne kell lenniük.

tovább a jobb hírekhez, a közepes sapkák hosszú múltra tekintenek vissza a nagy sapkák felülmúlásában, miközben ezt kisebb volatilitással teszik, mint a kis sapkás készletek.

  • 7 Lumbering nagy-Cap készletek elkerülése érdekében

a pénzügyi szolgáltatások és az ipari szektor együttesen közel 40% – a ACLAX súlya. Az alap egyik részesedése sem haladja meg a 3,1% – os súlyt az év elején.

Vanguard teljes tőzsdei Index alap (VTSAX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

Költségarány: 0.04%

a Vanguard Total Stock Market Index alap (MUTF:VTSAX) passzív módon kezelt index alap, nem aktív befektetési alap. Az alapok világában a VTSAX az egyik igazi óriás a részvénytermékek között. Május végétől a különböző részvényosztályok között a Vanguard Total Stock Market Index Fund csaknem 211 milliárd dollár nettó eszközzel rendelkezett.

a vtsax alacsony kockázatú befektetési alapnak tekinthető a részvényalapok között, részben a hatalmas névsorának köszönhetően. Ez a Vanguard alap több mint 3000 részvénynek ad otthont, így több mint hatszor nagyobb felállást biztosít, mint az S&P 500.

a VTSAX ennek az alapnak az Admiral részvényosztálya, amelynek éves díja nagyon olcsóvá teszi ezt az alapot.

Fidelity Advisor stratégiai jövedelem alap (FSTAX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

költség arány: 0.98%

a Fidelity advisor stratégiai jövedelem alap (mutf:FSTAX) egy több szektorból álló kötvényalap, amely a befektetőknek kitettséget kínál a fix jövedelmű univerzum több sarkának.

” az alap körülbelül 45%-os magas hozamú, 25% – os amerikai kormányzati és befektetési minőségű, 15% – os feltörekvő piacokat és 15% – os külföldi fejlett piacokat használ. Olyan tranzakciókban való részvétel, amelyek tőkeáttételi hatást gyakorolnak az alapra, ” a Fidelity szerint.

  • 7 Lumbering nagy-Cap készletek elkerülése érdekében

az alap vezetői módosíthatja a hitel – és kamatkockázat, mint a piaci feltételek. Az alap 16 dollár.94 milliárd eszköz, és az elmúlt három évben felülmúlta a referenciaértékét. 4% – os terheléssel rendelkezik.

Invesco globális alacsony volatilitású Részvényhozam alap (GTNDX)

7 alacsony kockázatú befektetési alapok vásárolni most

forrás:

Költségarány: 1.59%

az Invesco Global low volatility Equity Yield Fund (Mutf:gtndx) egy másik alacsony kockázatú befektetési alapnak tekinthető, amely nyomon követi a középfedezeti teret.

jelenleg a GTNDX alulsúlyozott technológiai készletek, valamint a túlsúlyos iparosok és a fogyasztói diszkrecionális. Ez utóbbi kategória ebben az évben meglehetősen szilárd teljesítményt nyújtott.

Ez az alacsony kockázatú befektetési alap “kettős célja a jövedelem biztosítása és a tőke hosszú távú növekedése. Ezen célok mellett az alap a teljes volatilitás szintjét célozza meg, amely kisebb, mint a kapitalizációval súlyozott piaci indexé ” – mondta a kibocsátó.

5,5% – os terheléssel is rendelkezik.

az írás óta Todd Shriber nem rendelkezik a fent említett értékpapírok egyikével sem.

több InvestorPlace

  • 2 mérgező Pot készletek kerülni kell

  • 7 forró készletek 2020-as nagy trendek

  • 7 nehézkes nagy-Cap készletek elkerülése érdekében

  • 5 ETF Oodles havi osztalék

a Post 7 alacsony-Cap készletek kockázat befektetési alapok vásárolni most megjelent először Investorplace.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.