7 Fonds communs de placement à faible risque à acheter maintenant

À leur base, les fonds communs de placement devraient être des placements à faible risque. L’objectif de nombreux fonds communs de placement est de fournir une exposition générale à une classe d’actifs particulière; actions, obligations, etc. Avec cette diversité, au moins en théorie, devrait arriver à un profil de risque plus faible pour les investisseurs.

Selon la Securities and Exchange Commission (SEC):

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« Tous les fonds comportent un certain niveau de risque. Avec les fonds communs de placement, vous risquez de perdre une partie ou la totalité de l’argent que vous investissez parce que les titres détenus par un fonds peuvent perdre en valeur. Les dividendes ou les paiements d’intérêts peuvent également changer à mesure que les conditions du marché changent – le rendement passé d’un fonds n’est pas aussi important que vous pourriez le penser, car le rendement passé ne prédit pas les rendements futurs. Mais les performances passées peuvent vous indiquer à quel point un fonds a été volatil ou stable sur une période de temps. Plus le fonds est volatil, plus le risque d’investissement est élevé. »

En effet, une gamme de fonds communs de placement à faible risque couvrant plusieurs classes d’actifs sont actuellement à la disposition des investisseurs. Pourtant, même les fonds communs de placement à faible risque ne sont pas entièrement exempts de risque. Même ceux qui sont exposés à des titres à revenu fixe ont un certain risque.

 » Les fonds communs de placement obligataires — comme tous les fonds communs de placement — comportent un risque d’investissement, y compris la perte possible de capital. Un principe fondamental de l’investissement connu sous le nom de compromis risque / récompense signifie que lorsque vous prenez une décision éclairée d’assumer un risque, vous créez également une opportunité de récompense. Les investisseurs doivent être conscients des risques et du potentiel de pertes associés à l’investissement dans des fonds communs de placement obligataires ”, selon l’Institut des sociétés d’investissement (ICI).

  • 7L’exploitation forestière des actions à grande capitalisation à éviter

Voici quelques fonds communs de placement à faible risque que les investisseurs conservateurs peuvent envisager.

Fidelity Income Conservative Bond Fund (FCONX)

7 Fonds communs de placement à faible risque à acheter maintenant

Source :

Ratio des frais : 0,35 % par année, ou 35 on sur un investissement de 10 000 $.

Le Fonds d’obligations prudentes Fidelity Income (MUTF :FCONX) incarne le  » fonds commun de placement à faible risque ”, en particulier à tout moment où les taux d’intérêt pourraient augmenter. Les fonds obligataires à court terme sont souvent parmi les fonds à revenu fixe les plus populaires en raison du profil de risque à plus faible durée offert par les obligations à court terme.

Le risque de crédit est bénin avec ce fonds Fidelity car ses avoirs sont principalement constitués de dette souveraine. Plus de 60 % des participations de FCONX sont notées AA ou A.

Fonds de Titres Protégés contre l’inflation Vanguard (VIPSX)

7 Fonds communs de placement à faible risque à acheter maintenant

Source:

Ratio de dépenses: 0,2%

Lorsque vous recherchez des fonds communs de placement à faible risque, le Fonds de titres protégés contre l’inflation Vanguard (MUTF: VIPSX) mis en évidence ici est la classe d’investisseur de ce produit populaire.

Les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS), les obligations détenues par ce fonds d’avant-garde, sont des obligations à faible risque. La réduction du risque dans le secteur des titres à revenu fixe signifie généralement des rendements plus faibles, et c’est le cas des POURBOIRES.

  • 7L’exploitation forestière d’actions à grande capitalisation pour éviter

Le revenu de ce fonds commun de placement à faible risque  » peut fluctuer davantage dans ce fonds car les paiements dépendent des variations de l’inflation. Les investisseurs ayant un horizon temporel à long terme pourraient souhaiter considérer ce fonds comme un complément à un portefeuille de titres à revenu fixe déjà diversifié ”, selon Vanguard.

Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)

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Source :

Ratio de dépenses: 0,27%

Sur de longues périodes de détention, les actions à dividendes peuvent réduire le profil de risque d’un portefeuille et de nombreux fonds à dividendes peuvent être classés comme des fonds communs de placement à faible risque, notamment le Fonds de revenu d’actions Vanguard (MUTF: VEIPX). VEIPX est la catégorie d’actions investisseurs de cette offre populaire d’avant-garde.

Ce fonds commun de placement à faible risque en détient 97.4% d’actions, et la plupart d’entre elles ont de grandes capitalisations boursières. Les valeurs des services financiers et de la technologie représentent plus de 28% de la liste de VEIPX, tandis que les secteurs de la santé et de l’industrie représentent près de 25% de ses participations.

VEIPX n’a pas explicitement d’exigence de série d’augmentation des dividendes, mais ce fonds abrite certaines actions avec de longues histoires de gains en hausse. Plusieurs des dix principales participations de VEIPX ont des séries d’augmentation des dividendes qui peuvent être mesurées en plusieurs décennies.

American Century Mid-Cap Value Fund (ACLAX)

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Ratio de dépenses: 1,23%

Quelques conseils concernant le Siècle américain Fonds de Valeur Moyenne (MUTF : ACLAX). Comme l’indique le ratio de frais ci—dessus, il ne s’agit pas d’un fonds bon marché, et ce statut est renforcé par une charge de vente de 5,75% – ce qui signifie que les investisseurs considérant ce fonds commun de placement à faible risque devraient y figurer à long terme.

Pour de meilleures nouvelles, les mid-caps ont une longue histoire de surperformance sur les grandes capitalisations tout en le faisant avec moins de volatilité que les actions à petite capitalisation.

  • 7L’exploitation forestière des actions à grande capitalisation pour éviter

Les secteurs des services financiers et de l’industrie se combinent pour près de 40% du poids d’ACLAX. Aucune des participations du fonds ne dépasse un poids de 3,1 % au début de l’année.

Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

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Source:

Ratio de dépenses : 0,04%

Le fonds indiciel Vanguard Total Stock Market (MUTF: VTSAX) est un fonds indiciel à gestion passive et non un fonds commun de placement actif. Dans le monde des fonds, VTSAX est l’un des véritables géants parmi les produits actions. À la fin du mois de mai, dans diverses catégories d’actions, le fonds indiciel Vanguard Total Stock Market avait près de 211 milliards de dollars d’actifs nets.

VTSAX peut être considéré comme un fonds commun de placement à faible risque parmi les fonds d’actions en partie en raison de sa liste massive. Ce fonds Vanguard abrite plus de 3 000 actions, ce qui lui donne une gamme plus de six fois plus grande que le S &P 500.

VTSAX est la catégorie d’actions Admiral de ce fonds et a une cotisation annuelle qui rend ce fonds très bon marché.

Fidelity Advisor Strategic Income Fund (FSTAX)

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Source :

Ratio des frais : 0,98%

Le Fonds de Revenu Stratégique Fidelity Advisor (MUTF:FSTAX) est un fonds obligataire multisectoriel, offrant aux investisseurs une exposition à plusieurs coins de l’univers des titres à revenu fixe.

 » Le fonds utilise un mélange neutre d’environ 45 % de rendement élevé, 25 % de rendement public américain et de qualité investment grade, 15 % de marchés émergents et 15 % de marchés développés étrangers. S’engager dans des transactions qui ont un effet de levier sur le fonds ”, selon Fidelity.

  • 7Les gestionnaires du fonds peuvent ajuster le risque de crédit et de taux d’intérêt en fonction des conditions du marché. Le fonds a 16 $.94 milliards d’actifs et a battu son indice de référence au cours des trois dernières années. Il a une charge de 4%.

    Fonds d’Actions Mondiales à Faible Volatilité Invesco (GTNDX)

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    Source :

    Ratio de frais : 1,59%

    Le Fonds d’actions à Faible Rendement Mondial à faible volatilité d’Invesco (MUTF: GTNDX) peut être considéré comme un autre fonds commun de placement à faible risque qui suit l’espace des moyennes capitalisations.

    Actuellement, GTNDX sous-pondère les valeurs technologiques et surpondère les valeurs industrielles et de consommation discrétionnaire. Cette dernière catégorie a conservé ses performances assez solides cette année.

    Ce fonds commun de placement à faible risque  » a un double objectif d’assurer un revenu et une croissance à long terme du capital. En plus de ces objectifs, le fonds vise un niveau de volatilité totale inférieur à celui de son indice de marché pondéré par la capitalisation ”, selon l’émetteur.

    Il a également une charge de 5,5%.

    Au moment d’écrire ces lignes, Todd Shriber ne détient aucun des titres susmentionnés.

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